Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarını kapsayan yeni düzenlemeleri kamuoyuyla paylaştı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan ve kademeli olarak yürürlüğe giren düzenlemelerle birlikte, finansal sistemin kötüye kullanımına karşı daha sıkı önlemler uygulanmaya başlanacak. Şimşek, yeni kurallara uymayan kuruluşların ciddi yaptırımlarla karşılaşacağını belirtti.
Bakan Şimşek, Türkiye’nin finansal sistemini uluslararası standartlarla uyumlu hale getirmeyi hedeflediklerini ifade etti. Bu doğrultuda, kripto varlıkların ve dijital finans hizmetlerinin kontrol altına alınarak şeffaf ve güvenilir bir altyapı oluşturulmasının önemine dikkat çekti. Finansal suçlarla mücadelede kararlılıkla hareket edeceklerini vurguladı.
Kripto şirketlerine bankalarla eşdeğer yükümlülükler
Yeni düzenlemeler kapsamında, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları artık MASAK mevzuatı çerçevesinde bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı yükümlülüklere tabi olacak. Bu kapsamda, söz konusu kuruluşların uyum programı hazırlamaları, uyum görevlisi atamaları, risk yönetimi uygulamaları geliştirmeleri gerekiyor.
Ayrıca, müşteri işlemlerini izlemeye yönelik mekanizmaların kurulması, elektronik tebligat sistemine kayıt olunması ve ayrıntılı “müşterini tanı” (KYC) prosedürlerinin eksiksiz uygulanması yeni yükümlülükler arasında yer alıyor. Bu adımların tamamı, finansal işlemlerde şeffaflık ve hesap verebilirliği güçlendirmeyi amaçlıyor.
Kripto transferlerinde “Seyahat Kuralı” dönemi
Düzenlemelerle birlikte, kripto transferlerinde uluslararası uygulamalarda “travel rule” (seyahat kuralı) olarak bilinen kurallar devreye alındı. Artık transfer işlemlerinde gönderici ve alıcı dâhil olmak üzere detaylı bilgilere yer verilmesi zorunlu hale geldi. Bu bilgilerin eksik olması durumunda, transfer işlemi gerçekleştirilmeyecek.
Uygulamanın amacı, şüpheli işlemlerin önüne geçmek ve sistemin kara para aklama gibi yasa dışı faaliyetlerde kullanılmasını engellemek. Söz konusu önlem, özellikle uluslararası kripto transferlerinde daha etkin bir izleme sürecini mümkün kılacak.