Akbank Özel Bankacılık ve Yatırım Hizmetleri Genel Müdür Yardımcısı Dalya Kohen, “Müşterilerimiz için yatırım stratejileri oluştururken sadece Türkiye değil dünyadaki tüm olanakları değerlendiriyoruz” diyor.
ERSAN TAYLAN
AKBANK Private Banking, müşterilerine sunacağı hizmetleri bir bütün olarak görüyor. Tüm ürün ve hizmetlerini bu bakış açısıyla geliştiriyor. Akbank Özel Bankacılık ve Yatırım Hizmetleri Genel Müdür Yardımcısı Dalya Kohen ile bankanın müşterilerine sunduğu ayrıcalıklı hizmetlerinin yanı sıra bu alandaki yenilikçi ürünlerini konuştuk. İşte ayrıntılar…
Akbank’ın Özel Bankacılık yaklaşımını nasıl özetlersiniz?
Türkiye’de ilk kez özel bankacılık hizmetini başlatan ve 22 yıldır başarıyla sürdüren Akbank Private Banking olarak, müşterilerimize sunduğumuz hizmeti bir bütün olarak görüyoruz ve bu hizmeti yaşamlarının her alanında sıra dışı bir deneyime dönüştürüyoruz. Uzmanlıkla geliştirdiğimiz finansal ürünlerimizle müşterilerimize üst düzey bir bankacılık deneyimi yaşatmak için çalışıyoruz. Akbank Private Banking olarak dünyadaki trendleri yakından takip ediyor, sektör gelişimine öncülük ediyoruz. Müşterilerimizi tanıyor, farklı ihtiyaçlarını anlıyor ve onlara en uygun çözümleri sunuyoruz.
Müşterilerinizin yatırımlarını değerlendirme konusunda nasıl bir bakış açısıyla hizmet veriyorsunuz?
Akbank Hazine ve iştiraklerimiz Ak Yatırım ve Ak Portföy’ün sinerjisi üzerine kurulan iş modelimiz sayesinde, müşterilerimizin tüm ihtiyaç ve beklentilerine tek bir noktadan, en hızlı şekilde yanıt veriyoruz. Müşterilerimiz için yatırım stratejileri oluştururken sadece Türkiye’deki değil, dünyadaki tüm yatırım olanaklarını değerlendiriyoruz. Yatırım ihtiyaçlarının yanı sıra müşterilerimizin emeklilik, sigorta ve finansal kiralama taleplerinde de en iyi ve en kaliteli hizmeti sunabilmek ve tüm ihtiyaçları tek noktadan karşılayabilmek amacıyla grup şirketlerimizle iş birliği yapıyoruz. Akbank olarak teknolojinin ve dijital bankacılığın sağladığı olanakları en verimli şekilde kullanıyoruz. Müşterilerimizin yatırım ürünlerine ulaşabileceği, şubeye gitmeden sözleşmelerini onaylayarak birçok işlemi anında gerçekleştirebileceği teknolojik altyapılar oluşturarak, bu yenilikleri dijital kanallarımız olan İnternet ve Mobil Şubelerimizden de sunuyoruz.
Özel Bankacılık müşteri kitleniz ve son dönemdeki değişimi hakkında bilgi verir misiniz?
Pandemi sonrasında müşterilerimizin dijital kanalları kullanım oranı arttı. Buna bağlı olarak müşteri taleplerine uygun çözümleri doğru kanallardan sunabilmek artık çok önemli. Müşterilerimiz ile yaptığımız görüşmelerde onlara hizmet vereceğimiz en doğru kanalları belirliyor, konusunun uzmanı müşteri ilişkileri yöneticilerimiz ile birlikte müşterilerimize hizmetlerimizi sunuyoruz. Dijital kanallarımız üzerinden müşterilerimizin yatırım ürünlerine ulaşımını sağlıyoruz. Müşterilerimiz yatırım ürünlerine ilişkin sözleşmeleri kolaylıkla Akbank Mobil üzerinden tamamlıyor ve hızla yatırım ürünlerine ulaşabiliyorlar. Bu hibrit deneyim müşterilerimiz tarafından büyük beğeni görüyor.
Bankanızın sektöre pozitif değer kattığınızı düşündüğünüz yenilikçi ürün ya da hizmetleriniz var mı?
Akbank olarak, 2012 yılında Sermaye Piyasası Kanunu sonrasında iştiraklerimiz Ak Portföy ve Ak Yatırım ile birlikte Yatırım alanında Türkiye’de lider olma hedefiyle yola çıktık. Bu alanda önemli bir yapılanma ile Akbank Yatırım Hizmetleri markası altında tüm yatırım ürünlerinin koordinasyonunu sağladık. Bu yeni iş modelimizi müşteri deneyimini güçlendiren yenilikçi ve dijital bir anlayışla tasarladık. Müşterilerimizin risk algıları ve yatırım hedef ve vadelerine uygun yatırım ürün alternatiflerini sunuyoruz. Müşterilerimiz yatırım işlemlerini şubelerimiz aracılığı ile gerçekleştirebilirken, başta Akbank Mobil olmak üzere Yatırımcı Uygulaması gibi farklı dijital kanallardan da kolay ve güvenilir şekilde gerçekleştirebiliyor. Ayrıca Ak Portföy ile birlikte “Geleceğin Yatırımları” olarak isimlendirdiğimiz bir yatırım ürün ailesi ile çok önemli bir yeniliğe daha imza attık ve çok kısa sürede sonuçlarını aldık. Bu ürün ailesini oluşturmaktaki amacımız, dünyadaki tüm yeni yatırım trendlerini ve geleceğin yatırım fırsatlarını bir araya getirmek. Ak Portföy’ün, Yerli Teknolojiler Fonu, Sağlık Teknolojileri Fonu, Elektrikli Araçlar Fonu, Fintek, Blockchain Teknolojileri Fonu, Alternatif Enerji Fonu, Metaverse Fonu bunlardan birkaç örnek. Bugün 255 bin yatırımcının toplamda yaklaşık 7,8 milyar TL tutarında bir yatırımı bu alana yönlendirdiğini görmekteyiz. Müşterilerimiz bu fonların hepsine Akbank Mobil’den yatırım yapabiliyorlar. Ak Yatırım ile beraber müşterilerimize sunduğumuz ürün çeşitliliğimizi her geçen gün artırıyoruz. Yurt içi hisse senetleri dışında, vadeli işlemler piyasası (Viop) yabancı hisse senetleri, varant ve sertifikalara da müşterilerimiz Akbank Mobil üzerinden yine hızlı ve kolay bir şekilde yatırım yapabiliyorlar.
Müşterilerinize sunduğunuz alternatif yatırım araçları nelerdir? Bunlar arasında en çok ilgi görenler hangileridir?
Son yıllarda müşterilerimizin varlıklarını çeşitlendirme ihtiyacının artmasıyla yatırım alternatiflerinin çoğaldığını görüyoruz. Bireysel emeklilik tarafında da varlıkların büyümesi, yatırımcıların farklı yatırım araçlarını takip etmelerini sağlıyor. Son birkaç yıldır yatırımcıların yurtiçi hisse senedi tarafına ilgisinin arttığını gözlemliyoruz. Eylül 2023 tarihi itibariyle Türkiye’de hisse senedi stoğu olan yatırımcı sayısının 7.7 milyon kişiye ulaştığını görüyoruz. Özellikle son dönemde yoğun bir şekilde gerçekleşen halka arzlar bu alana olan talebi artırıyor. Akbank Mobil üzerinden müşterilerimiz halka arzlara kolaylıkla katılım sağlayabiliyor. Yine son dönemde yurt içi hisse senedi piyasasında yaşanan gelişmelere paralel Ak Portföy tarafından kurulan ve yönetilen, Ak Portföy Büyüyen Şirket Hisse Senedi Fonu kısa sürede 3 milyar TL hacim ve yaklaşık 85 bin yatırımcıya ulaştı. Yine bu yıl içerisinde özellikle yurt içi hisse senedi tarafında işlem yapma sıklığı, tecrübesi ve bilgi düzeyine göre farklılaşan müşterilerimize hitap eden Yatırımcı uygulamamızı yenileyerek müşterilerimizin kullanımına sunduk.
Akbank Private Banking’e özel farklı hizmetleriniz var mı?
Akbank Özel Bankacılık olarak yüksek varlık yönetimi alanında, Ultra High Net Worth (UHNW) müşterilerimiz için UHNW Hizmet Modelimizi 2019 yılında hayata geçirdik. Euromoney tarafından sunulan ödülle uluslararası çapta başarısı kanıtlanan bu hizmet modelimiz kapsamında müşterilerimizin aile değerleri ve gelecek beklentileri ile örtüşen yenilikçi ve bütünsel çözümler sunuyoruz. Nesilden nesle aktarılacak, kalıcı bir miras olduğu bilinciyle bu varlıkları yönetiyoruz. Ak Portföy ve Ak Yatırım ile birlikte stratejik ve güvenilir yaklaşımlarla UHNW müşterilerine, özel yatırım fonları da dâhil uzun vadeli yatırım çözümleri sunuyoruz. Akbank Private Banking olarak sunacağımız hizmeti bir bütün olarak görüyoruz ve bu hizmeti müşterilerimizin yaşamlarının her alanında faydalanabilecekleri bir deneyime dönüştürüyoruz. Kısa vadeli kazanımlara değil, uzun vadeli yol arkadaşlığına inandığımız için aile varlığının ve değerlerinin korunması, nesilden nesle aktarılması için çalışıyoruz.
Müşterilerinize özel düzenlenen etkinliklerinizden söz eder misiniz?
Her yıl girişimcilik, global trendler, sanat, sosyal sorumluluk gibi konularda etkinlikler düzenliyoruz. Winvestors Yatırımcı Buluşmalarımız ile yatırımcılara piyasa bilgilendirme platformu sunuyoruz. 2015 yılında başlattığımız, Türkiye’de bir ilk olan Next Generation programımız ile aile varlığını yönetecek olan yeni nesli, varlık yönetimi, girişimcilik ve kültür-sanat konusunda bilgilendirip networking fırsatları ile buluşturuyoruz. Tüm bunların yanı sıra kültür-sanata destek veriyor ve gerçekleştirdiğimiz etkinliklerle fark yaratmayı amaçlıyoruz. Dijital yaşam kültürü platformu olan ‘A Journal’ adlı blogumuz aracılığıyla sanat, mimari, tasarım, teknoloji, moda, yasam, müzik ve seyahat gibi hayatın farklı alanlarından ilham veren konuları global bakış açısıyla ele alarak müşterilerimiz ile paylaşıyoruz.